Silver Money Recuning Policy (LCB)

1. Introduzione

GTF-Group si impegna a conformarsi ai più alti standard nella lotta contro il riciclaggio di denaro (LCB) e richiede che tutti i dipendenti aderiscano a questi standard per impedire l'uso dei nostri prodotti e servizi per il riciclaggio di denaro o il finanziamento del terrorismo.

2. Che cos'è il riciclaggio di denaro?

Lo sbiancamento d'argento è il processo attraverso il quale i criminali nascondono la proprietà originale e il controllo dei prodotti criminali mostrando questi prodotti provenienti da una fonte legittima.

I processi sono:

• Placement - introduction of illegal funds into the financial system
• Dispersione - transazioni complesse per nascondere la fonte
• Integrazione - I fondi tornano all'economia apparendo legittimo

3. I nostri obblighi LCB

Come istituto finanziario regolamentato, il gruppo GTF deve:

• Implementare politiche e procedure basate sul rischio
• Fai una ragionevole diligenza per quanto riguarda i clienti (DDC)
• Monitorare le transazioni e segnalare attività sospette
• Conservare i registri durante il periodo richiesto
• Fornire formazione LCB a tutto il personale
• Cooperare con le organizzazioni delle forze dell'ordine

4. Diligenza ragionevole per quanto riguarda i clienti (DDC)

Eseguiamo in profondità ragionevole diligenza per tutti i clienti, che includono:

5. Monitoraggio delle transazioni

Utilizziamo sistemi sofisticati per monitorare le transazioni per i modelli sospetti, in particolare:

• Importanti transazioni in contanti
• Movimento di fondi rapidi
• Transazioni con giurisdizioni ad alto rischio
• Modelli incompatibili con il profilo del cliente

6. Obblighi di dichiarazione

7. Conservazione dei registri

Manteniamo registri completi di:

• Documenti di identificazione del cliente
• Registri delle transazioni
• File di account e corrispondenza commerciale
• Risultati di qualsiasi analisi aziendale

I registri vengono mantenuti per almeno 5 anni dopo la fine della relazione con il cliente o della transazione.

8. Formazione del personale

Tutti i dipendenti del gruppo GTF ricevono regolarmente formazione LCB:

• Requisiti legali e normativi
• Tecniche e tendenze di riciclaggio d'argento
• Segnali di allerta e indicatori sospetti
• Procedure di reporting interna
• Conseguenze della non conformità

9. Attività proibite

Le seguenti attività sono severamente vietate:

• Apertura di conti anonimi o conti con nomi fittizi
• Mantenere le relazioni con le banche degli schermi
• Elaborazione delle transazioni Quando i segnali di avviso non possono essere risolti
• Divulgazione ai clienti riguardanti i sondaggi

10. conformità e conseguenze

11. Coordinate

Per qualsiasi domanda relativa alla nostra politica LCB o per segnalare attività sospette: