1. Introduzione
La conoscenza dei clienti (KYC) è un processo critico implementato dal gruppo GTF per verificare l'identità dei nostri clienti, valutare i potenziali rischi di intenzioni illegali e garantire il rispetto delle normative anti-bilanciamento.
2. Obiettivo di Kyc
Le nostre procedure KYC sono progettate per:
- Prevenire il furto di identità, la frode finanziaria, il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo
- Consentici di comprendere meglio i nostri clienti e le loro transazioni finanziarie
- Gestire i rischi in modo cauto
- Rispettare le leggi e i regolamenti applicabili
3. Programma di identificazione del cliente (PIC)
Per clienti privati
Richiediamo le seguenti informazioni e documenti:
- Nome legale completo
- Data di nascita
- Indirizzo residenziale attuale
- Documento di identità di ID emesso dal governo (passaporto, carta di identità nazionale o patente di guida)
- Prova del domicilio (fattura del servizio pubblico, dichiarazione bancaria o contratto di locazione in incontri ai sensi di 3 mesi)
- Numero di identificazione fiscale
Per i clienti aziendali
I requisiti aggiuntivi includono:
- Certificato di costituzione
- Documenti di registrazione dell'azienda
- Prova dell'indirizzo commerciale
- Identificazione di beneficiari efficaci (25% o più di proprietà)
- Risoluzione del consiglio di amministrazione per l'apertura del conto
- Bilanci (se applicabile)
4. Valutazione del rischio del cliente
Classificiamo i clienti a diversi livelli di rischio a seconda:
Basso rischio
- • Dipendenti dei dipendenti
- • Entità governative
- • Società quotate
Rischio medio
- • Aziende con alta intensità di liquidità
- • Non residenti
- • Strutture complesse
Alto rischio
- • PEPs
- • Paese ad alto rischio
- • Schermi
5. Diligenza rinforzata (DR)
Per i clienti ad alto rischio, applichiamo misure di diligenza rinforzate, in particolare:
- Documentazione aggiuntiva sulla fonte di fondi e ricchezza
- Monitoraggio dell'account più frequente
- Alta approvazione di gestione per l'apertura del conto
- Relational Relationship esame regolare
6.
KYC non è un processo puntuale. Monitoriamo permanentemente:
- Modelli di transazione per attività insolite
- Cambiamenti nella situazione del cliente
- Aggiorna le informazioni sui clienti
- Sanzioni e liste DPI
7. Processo di verifica del documento
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Presentazione: Il cliente scarica i documenti richiesti tramite il nostro portale sicuro
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Verifica: Il nostro team controlla l'autenticità utilizzando strumenti di verifica avanzata
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Approvazione: L'account viene attivato dopo una verifica riuscita
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Magazzinaggio : I documenti sono archiviati in completa sicurezza in conformità con le leggi sulla protezione dei dati
8. Responsabilità dei clienti
I clienti sono tenuti a:
- Fornire informazioni esatte e complete
- Invia documenti autentici
- Aggiorna le informazioni quando le circostanze cambiano
- Cooperare con richieste di esame periodiche
- Respond promptly to additional information requests
9. Protezione dei dati e riservatezza
Ci impegniamo a proteggere le tue informazioni personali:
- I dati vengono crittografati e archiviati in modo sicuro
- L'accesso è limitato al solo personale autorizzato
- Le informazioni vengono condivise solo quando la legge lo richiede
- Rispettiamo il GDPR e altre normative sulla protezione dei dati
10. Conseguenze della non conformità
Il mancato rispetto dei requisiti KYC può portare a:
- Ritardo nell'apertura del conto
- Restrizioni sulle caratteristiche dell'account
- Sospensione o chiusura dell'account
- Segnalazione alle autorità normative
11. Domande frequenti
Perché dovrei fornire così tanti documenti?
Questi requisiti sono imposti dalla legge per prevenire crimini finanziari e proteggere sia te che il sistema finanziario.
Quanto tempo impiega il processo di verifica?
Generalmente da 1 a 3 giorni lavorativi per richieste standard. I casi complessi possono richiedere più tempo.
Le mie informazioni sono sicure?
Sì, utilizziamo misure di crittografia e sicurezza bancaria per proteggere i tuoi dati.
12. Contattaci
Per qualsiasi domanda relativa al nostro processo KYC:
Team di supporto KYC
Email: kyc@gtf-group.com
Phone: +33 1 XX XX XX XX
Hours: Monday - Friday, 9:00 - 18:00 CET
